В этой статье мы разберём видеообращение Швецова.
Из статьи вы узнаете.
- Ограничение форекса.
- Запрет форекса.
- Политика ЦБ в отношении форекса.
- Квалификация инвесторов на форексе.
Швецов – это заместитель председателя Центрального банка, словом, серьёзная фигура экономической жизни нашей страны. И, разумеется, он оказывает влияние на жизнь простых трейдеров. Если вы торгуете где-то, будь это бинарные опционы, форекс, фондовый рынок, ОФЗ, это означает, что ваш начальник сидит в Центральном банке. В целом, начальников кроме ЦБ у трейдеров больше и нет, поскольку это регулятор. И у этого начальника есть заместитель – вторая по величине фигура (Швецов).
У них проходила трансляция на фейсбуке, где Швецов ответил на вопросы по финансовой грамотности, при этом ответил достаточно добротно, я даже несколько раз пересматривал. Также он сказал пару слов о форексе:
Швецов ЦБ
На недавней встрече с журналистами вы говорили о необходимости регулирования сайтов-маркетплейсов, на которых продаются финансовые инструменты и услуги для населения. Скажите, есть какие-либо подвижки в этой сфере? Могут ли быть обозначены контры этой системы регулирования?.
Да, мы обсуждаем концепцию регулирования виртуального финансового супермаркета и финансовых консультантов, роботов, в том числе обсуждается регулирование этих новых участников финансового рынка. Я думаю, что на конференции «Финополис», которая пройдёт в начале октября, мы расскажем о том, как будет реализовываться этот проект. Следите за новостями, подробности будут там. .
Планируется ли ввести защиту инвесторов от отрицательного баланса?.
Впервые этот подход был реализован в гражданском кодексе в статье «О производных финансовых инструментах», где написано, что по производным финансовым инструментам лицо отвечает исключительно внесённым обеспечением. Такой же подход применён в законе «О форекс – клубах», где физическое лицо не может потерять больше, чем он внёс в качестве обеспечения. Мы планируем по сложным финансовым инструментам продолжать распространять такой подход в отношении неподготовленных, непрофессиональных инвесторов. В отношении профессиональных инвесторов такой подход невозможен, поскольку они должны отвечать обязательствам, которые принимают в полной мере, иначе это приведёт к разрушению финансового рынка..
Сложно ли получить лицензию форекс-дилера российской компании? Так мало компаний лицензировано из-за чрезвычайно жёсткий требований и условий .
Честно говоря, Банк России не в восторге от этого бизнеса. Этот бизнес удовлетворяет потребность человека в игре на бирже. Эта потребность очень схожа с той потребностью, ради которой люди идут в казино. К сожалению, агрессивная реклама и невысокая финансовая грамотность привлекают на этот рынок людей, которые искренне верят, что там можно заработать. Мы не против того, чтобы люди получали адреналин, занимаясь валютными спекуляциями, но мы совершенно против того, чтобы люди теряли свои деньги, не ожидая, что они играют в «финансовое казино». И поэтому мы будем достаточно жёстко продолжать и лицензировать, и надзирать за этим рынком, ограничивая его рост в Российской Федерации. Этот бич финансового рынка – не только специфика Российской Федерации, и другие юрисдицкии борются с этим явлением. В наших ближайших планах разрешить эту услугу исключительно для квалифицированных инвесторов. Неквалифицированные инвесторы не смог привлекаться в форекс-клубы, таким образом мы обезопасим наших граждан от потери своих сбережений. .
Кто же такие профессиональные и непрофессиональные инвесторы? Год назад Швецов в хорошем, приподнятом настроении предложил ввести квалификации инвесторов. Смысл в том, что у вас должны быть определённые знания сферы трейдинга. Достаточно интересная инициатива, поскольку у меня есть свой курс «Трейдинг для чайников» и люди даже не знают, что такое экспирация. И ЦБ предлагает не допускать до биржи неквалифицированных трейдеров. Единственное, чем они могут рисковать – 50 000 рублей. Вы можете инвестировать лишь 50 000 рублей, проторговать их по своему усмотрению, но если вы теряете этот капитал до следующего года, то для вас до следующего года останавливаются торги, и вы не имеете права торговать. Это было касаемо срочного рынка и российской биржи. Но теперь вы понимаете, что нельзя будет торговать с кредитным плечом?
Более того, для непрофессиональных инвесторов хотят запретить не только кредитные плечи, но и запретить торговать рискованными активами. Чтобы вы понимали, форекс, акции, фьючерсы – всё это рискованные активы, ну и бинарные опционы конечно же! Покупать эти активы можно будет только при наличии счёта в 600 000, либо при наличии знаний, то есть вы должны сдавать какие-то тесты у своего брокера, но при этом кредитное плечо запрещено, то есть вы не сможете продавать (шортить) акции. Попахивает как-то биржевым пузырём. Видимо, скоро мы все будем как китайские пенсионерки-инвесторы.
«Потребность людей в биржевой игре» – в этом нет ничего плохого. У людей есть потребность заниматься мастурбацией, давайте тогда полностью запретим всю порнографию и эротические фильмы. Это примерно то же самое, что и с защитой детей от информации в интернете. Давайте заблокируем половину интернета, дабы дети не дай-бог чего-нибудь не увидели.
О чём идёт речь в концепции квалифицированных и неквалифицированных инвесторов?.
Эту концепцию мы разместили в консультативном документе на нашем сайте. Есть и итоге его обсуждения. Основной смысл сводится к тому, что очень сопоставимо с рынком медицинских услуг. Если вы не обладаете квалификацией, вам не дают сложные препараты без рецептов. В случае финансовых рынков – если вы не обладаете должными знаниями, то вам доступны лишь базовые финансовые инструменты, которые оберегут вас с одной стороны от потерь в связи с вашей невысокой финансовой грамотностью, но с другой стороны вы можете сохранить свои денежные средства. Если у вас есть желание расширять свои знания, работать с большим спектром финансовых инструментов, вы можете получить образования, сдать экзамены, после чего вам открываются определённые инструменты, например, деривативы, торговля с плечом, облигации и так далее… То есть гражданину не запрещается работать с финансовыми рынками, но работать только с теми инструментами, которые не нарушат его финансовое положение. Плюс к этому вводится категория профессиональных инвесторов, которые осуществляют полный спектр операций на финансовых рынках. В отношении неквалифицированных инвесторов будет введён некий минимум, в отношении которого лицо может пробовать себя в любых финансовых инструментах. Это опыт не только российской Федерации, но и опыт развивающихся и развитых рынков, то есть 50 000 рублей в год вы можете инвестировать в любой инструмент, но если вы эти средства потеряли, то вам нужно будет ждать следующего года для инвестирования в то, что вы не очень понимаете. Альтернативой является привлечение финансовых консультантов. Если вы хотите инвестировать с участием финансовых консультантов, тогда вам расширяется возможность того рода инвестирования .
Швецов говорит о базовых финансовых инструментах. Это всевозможные облигации, то есть всё, на чём нельзя заработать. Доходность немножко выше, чем ставка по инфляции.
У большинства возникла мысль, что люди уйдут на офшорный форекс. Но как бы нет так!
Будет ли разрешён доступ к российскому рынку форекс-услуг компаниям, лицензированным союзным с Россией государству Беларусь?.
Сейчас во всём мире ведётся дискуссия относительно регулирования трансграничного предоставления услуг. Эта дискуссия находится в самом начале. В Банке России находится специальный департамент, который будет заниматься управлением рисками, связанных с предоставлением нашим гражданам услуг иностранными провайдерами таких сервисов, какого диалога с республикой Беларусь о признании форекс-дилеров, зарегистрированных на территории этой республики мы сейчас не ведём. Сейчас мы исходим из того, что услуга на территории Российской Федерации для российский граждан форекс-клубу должна предоставляться исключительно резидентами Российской Федерации, получившим соответствующие разрешения в Центральном банке Российской Федерации, и мы будем в том числе блокировать сайты этих компаний, предоставляющих эти услуги на территории РФ, ограждая наших граждан от риска потери своих средств даже не столько, в результате самого движения валютного курса, а в результате того, что мы не можем защищать выполнение договорных условий между иностранными провайдерами и нашими гражданами, так как они находятся вне поля регулирования Банка России. Этот подход применяется не только на территории РФ, но и на развитЫх рынках: в Австралии, в Соединённых Штатах и так далее.. .
Итак, для нас это означает примерно следующее: вот у вас есть денюжка, и вы хотите обойти запреты и торговать в Беларуси, в офшоре, но не тут то было – ЦБ приходит с огромным мечом и говорит: а хрен вам, а не торговля, и будет блокировать сайт. Это пока не точно, но я уверен, что будут блокировать сайты, дабы человек просто физически не мог там торговать. Всё это приправлено соусом в духе «мы о вас заботимся, чтобы вы ничего не потеряли».
Швецов до этого упоминал о финансовом консультанте. Консультант – это мужик, который несёт перед тобой обязательства, и он советует тебе куда вкладывать. Это чем-то схоже со схемой с трейдером-аналитиком, который говорит куда вкладывать, и вы потом сливаете, только наш консультант сливать не будет, но это и не совсем форекс и не совсем аналитик, так что это совсем не то.
Я не сторонник теории заговора, но шапочку из фольги я бы надел
поскольку мы не знаем, есть ли какой-то заговор между правительством и этими консультантами. Вполне вероятно, что этот финансовый консультант будет предлагать всяко-разные сомнительные активы, а-ля «Вкладывай ты в Тульский свечной заводик», и разумеется, цена этой компании будет возрастать, поскольку все будут её покупать, а чтобы её продать у вас плеч нет. Продавать могут только профессиональные инвесторы, и по-хорошему весь рынок отдали куклам.
Мне интересно посмотреть на этих людей, которые согласились стать финансовыми консультантами. Если бы мне предложили там работать, и что я несу ответственность перед клиентом за свои торговые решения, то я должен быть самоубийцей, чтобы согласиться куда-то инвестировать. Вы можете сказать, что там сидят образованные мастера своего дела, так что всё alright. Назовите мне крупнейший фонд, который успешно управляет своими деньгами хотя бы на протяжении 20 лет. Да таких очень мало. Пока неясно как финансовые консультанты будут нас консультировать, так как ещё даже нет закона. Может быть они будут вам по вацапу отправлять успешные торговые рекомендации? А может будут звонить? Вполне вероятна такая схема: вы приходите на рынок и изъявляете своё желание пощекотать себе нервишки на бирже, брокер вам даёт тесты, но если вы их не сдаете, то брокер предоставляет вам финансового консультанта. То есть к вам прикрепляют менеджера, который присылает вам рекомендации на электронную почту, и практически ничего не меняется. Примерно аналогичным образом поступила компания FIBO Group. Они сказали примерно так: «У нас нет форекса, у нас лишь финансовое консультирование, мы лишь советуем куда вложить». Примерно эту же схему можно переложить и на российские реалии рынка и форекса.
И тут мы плавно переходим к следующему вопросу – «Околорынок в масштабах всей страны». Вам нужно будет проходить всяко-разные тесты у брокера или у ЦБ (пока не ясно). Вы где-то должны получать информацию, и это явно не должен быть блог Артёма Звёздина, Усатый трейдер, трейдер с рублёвки и другие знаменитости. Должно быть определённое частное образовательное учреждение (ЧОУ), либо академия, т.е какое-то юридическое лицо, имеющее право на бучение, так как эта организация должна пройти какую-то сертификацию ЦБ на качество предоставляемого образования. И здесь Швецов говорит нам, где же мы сможем научиться зарабатывать деньги.
Для работы с инвестициями важно знать какую специальную литературу читать. Её сейчас слишком много. И как самостоятельно разобраться какая предлагает грамотные варианты поведения на рынке?.
Как я уже сказал, знаний, к сожалению, не достаточно, нужен ещё и опыт, и финансовая дисциплина. Московская биржа проводит достаточно много курсов. Такие курсы проводят и другие участники финансового рынка..
Я надеюсь вы поняли, что у нас появится новый сенсей финансового рынка. И эту нишу займёт школа Московской биржи, которая будет нам говорить о том, как же всё-таки заработать. Но как-то странно получается: в конце 15 года открывается школа Московской биржи. Когда появилась агрессивная реклама школы Московской биржи, Швецов стал активно говорить о форексе. Скорее всего это у меня какая-то паранойя…
Но нужно понимать, что все эти поправки будут введены в середине 2018 года и ещё есть годик поторговать нормально, поэтому сейчас пока рано изучать детальные предметы и вникать во все подробности. Однако, держите ухо востро и готовьтесь к чему угодно.