Поговорим про основные схемы обмана в доверительном управлении ( ДУ ). Как существуют схемы обмана в ДУ?
- Случайная прибыль
Простая, довольно распространенная. Счёт открывается на ваше имя, это означает, что в случае чего вы не сможете доказать, что сделки открывались мошенником, как следствие, инвестор несет на себе все риски.
Любой рынок – это хаотичная структура. Никто не может знать 100%, где будет цена через 1 минуту, день, год. Если кто-то утверждает, что знает, где будет рынок, скорее всего, это шарлатан. Открывая сделки вслепую, будут периоды, когда сделки будут закрываться в плюс, на чем мошенник и заработает. Разумеется, если мошенник что-то зарабатывает, то вы делитесь с ним прибылью. Если же у вас убытки, риск вы берете только на себя.
Чаще всего такие мошенники давят на богатство: обещают вам золотые горы. Но, на секундочку, если он такой богатый, зачем ему ваши деньги?
- Воровство
Когда вы переводите деньги на счёт кому-либо, предлогом может служить всё что угодно, вы переводите деньги в пустоту. Это уголовная статья, мошенничество.
Как подстраховаться? Практически никак вы себя не убережете. Можете найти публичного человека с хорошей репутацией, но и это не будет являться для вас гарантом.
- Маржа
Если речь идёт про крупную компанию, с которой вы заключаете договор, велик шанс, вы столкнетесь с этой проблемой. Дело в том, что покупая, либо продавая какой-либо актив, на вашем счете замораживается определенная сумма, это называется маржа. О том, что такое маржа я говорил в трейдинге для чайников.
Таким образом, существует общий счет, на который будут переведены ваши деньги. Торгуя на этом счете, компания сможет выдерживать бОльшие риски, открывая сделки с большим объемом. Если компания заработает, например, 2%, вам дадут лишь 0,5 %. Мошенники получают возможность торговать на большие суммы, отдавая вам крохи от общей прибыли.
Не будем сгущать краски, поскольку это мировая практика. Когда вы приносите деньги в банк, вы сдаете их под определенный процент, а далее банк их распределяет. С юридической стороны схема абсолютно чиста, с точки зрения морали – полное кидалово. В случае, если компания ваши деньги сольет, вернуть их не получится.
- Пирамида
Компания существует за счёт постоянного притока денежных средств инвесторов, привлекая деньги под якобы « инвестиции». Инвесторам выплачиваются деньги недавно вступивших в пирамиду инвесторов. Как понять, что перед вами пирамида? Как правило, вам не дадут пообщаться с трейдерами; компания будет рисовать стабильный, гарантированный доход.
Если говорить о заработке в ДУ, имея дело с физическим лицом, вы рискуете столкнуться с 1 и 2 пунктом. Если речь идёт о юр. лице, с 3 и 4.
Как же себя защитить?
Посмотрите статью о том, как правильно дать деньги в ДУ. Есть несколько параметров, которые позволят вам уберечь себя от беды.
Не давайте деньги в ДУ, работайте сами, других способов нет. По факту, с юридической точки зрения все эти способы чисты, за исключением банального воровства. Понять, что к вам применили одну из этих схем можно в двух случаях: когда вас уже кинули, либо когда компания обанкротилась.
Однако, у всех этих схем есть нечто общее, их объединяющее: видимость заработка. Агрессивная реклама, обещания быстрых денег, огромные проценты, нездоровый интерес к вашим финансам.
За вас никто не будет работать. Хотите заработать много процентов? Для этого придется постараться, просто так здесь никто ничего не получает.