Как инвестировать в палладий

Как инвестировать в палладий? Палладий – это редкий металл, которого на рынке не хватает, и ожидается, что его цены продолжат расти. Бычий тренд, который был нарушен в 2021, кажется вновь набирает обороты, особенно в автомобильной промышленности.

Если рассматривать инвестиции в палладий, имеется предпочтительный вариант – это виртуальный аналог металла. В связи с тем, что палладий является промышленным металлом, мало кто задумывается о том, чтобы хранить его “под подушкой”, как золото или серебро. Даже в случае роста цены на палладий, получить реальную прибыль может быть затруднительно. Тем не менее, каждый вариант инвестирования в палладий имеет свои достоинства и недостатки, которые мы рассмотрим детальнее.

Если вам интересны инвестиции без рисков - можете поучиться у нас консервативным вложениям в облигации. Учим инвестировать разумно, спокойно, с холодной головой, и приумножать капитал. 

Как инвестировать в палладий?

Как инвестировать в палладий? Что касается приобретения металла, слитки из палладия можно купить на специализированных интернет-платформах или в крупных банках. Слитки из палладия стандарта 999 обычно содержат 99,9% металла, продаются весом от 5 до 100 грамм и поставляются в защитной упаковке, чтобы сохранить их первоначальное состояние. Однако основной проблемой является не покупка слитков, а их последующая продажа.

Банки могут продать слитки, но не выкупают их обратно, а поиск выгодных сделок на стороне может стать непростой задачей. Кроме того, при покупке в банке необходимо учесть налог на добавленную стоимость, что может привести к спреду в размере 30% и более.

Это может привести к потере трети стоимости слитка в день его покупки. Невесело, да?

Получение убытка не является привлекательной идеей для инвестирования в палладий, хотя, учитывая динамику роста металла, можно получить значительную прибыль. Если говорить о монетах из драгоценных металлов, то предпочтительнее приобретать монеты из палладия, так как на них не распространяется НДС. Хотя выбор монет из палладия не так широк, как монет из золота или серебра, он все же имеется.

Обезличенный металлический счёт: надежный путь к инвестициям

У инвесторов есть возможность вкладывать в палладий через надежный банк. Пару лет назад в банковской сфере появилась услуга обезличенного металлического счета (ОМС). Этот счет почти ничем не отличается от стандартного банковского счета, за исключением одной важной детали – валютой является 1 грамм металла. Значит, при увеличении цены на металл, баланс на ОМС также увеличивается при переводе в валюту, что приносит прибыль. ОМС – наиболее популярный способ вложения в палладий среди инвесторов, и он не облагается НДС. Тем не менее, страхование вложений в этот тип счета не распространяется, поэтому важно выбрать крупный и надежный банк, который сохранит ваше вложение на протяжении 5-10 лет. Учитывая, что инвестиции в палладий окупаются быстро, спред в несколько процентов не представляет большой потери. Кроме того, использование такого счета очень удобно – его можно пополнять с карты банка и управлять им с помощью мобильного приложения, если оно предоставляется банком.

ETF и акции компаний, занимающихся добычей палладия: разнообразие инвестиций

Чистые руды палладия крайне редки, поэтому компании, которые специализируются только на этом металле, не существуют. Однако повышение цен на палладий благотворно сказывается на акциях горно-металлургических предприятий, которые получают побочную добычу этого металла. Инвестор получает дополнительный пассивный доход от дивидендов и достигает хорошей диверсификации, ведь горно-металлургические комбинаты добывают до 10 металлов одновременно.

Если ваш интерес к инвестированию лежит в области чистого палладия на бирже, то вам следует обратить внимание на ETF-инвестиционный фонд, доли которого торгуются на бирже как обычные акции компаний. ETF облегчают доступ к качественным портфелям для инвесторов и снижают минимальный депозит для входа. В случае инвестирования в палладий, это особенно выгодно, учитывая его высокую стоимость.

Один из палладиевых ETF называется Aberdeen Standard Physical Palladium Shares ETF, а его биржевой тикер – PALL. Этот фонд имеет капитал, обеспеченный слитками палладия на сумму в несколько сотен миллионов долларов. Комиссия фонда составляет 0,6% в год, что немного выше, чем у аналогичных фондов золота и серебра.

Однако PALL является самым удобным способом инвестирования в чистый палладий на фондовой бирже. Вы можете добавить его в свой портфель через зарубежного брокера.

Как инвестировать в палладий: варианты

• Палладиевые слитки.
• Обезличенный металлический счёт.
• Палладиевый ETF.
• Акции компаний, занимающихся добычей палладия.
• Монеты из палладия.

Как инвестировать в палладий? Инвестирование в палладий представляет собой интересный способ вложения денег. Но следует учесть, что существуют определенные риски, связанные с инвестированием в этот металл. Рыночная ситуация может в течение многих лет подталкивать цены вверх, но также существует возможность резкого обвала котировок на 50% из-за небольшого размера рынка металла. Рынок маленький, и любой крупный игрок сможет обвалить его достаточно мощно. Риски инвестирования в палладий высоки, но потенциальная прибыль также может быть значительной.

Стоит ли покупать палладий? Один из показателей, указывающих на дороговизну или дешевизну палладия сегодня, является соотношение его цены к динамике американского индекса S&P500. Если данное соотношение находится на максимальных значениях, это свидетельствует о высокой цене палладия сегодня, и стоит рассмотреть возможности для продажи или фиксации прибыли.

Сейчас отношение палладия к SPY как раз минимальное. То есть, лучших цен на палладий пока сложно себе представить. Сейчас – отличный момент для покупок!

Технический анализ без понимания общей картины на рынке палладия не даст хороших результатов. Поэтому необходимо изучить факторы спроса и предложения, чтобы сделать более обоснованный выбор.

Фундаментальный анализ рынка палладия

На сегодняшний день, палладий играет незначительную, но важную роль в мировой экономике. Чтобы оценить тенденции на мировом рынке этого металла, мы обратимся к нескольким графикам с данными от matthew.com.

Наибольший спрос на палладий наблюдался в 2019 году. В отличие от других драгоценных металлов, палладий почти не зависит от спроса инвесторов и главным образом используется в промышленности. Автокатализаторы, которые помогают очистить выбросы от автомобилей, составляют 85% его использования.

С начала 1970-х годов страны вводят самые строгие нормы по выбросам автомобильных газов, в частности оксида азота, что способствует смогу в городах. Палладий успешно обеспечивает нейтрализацию N₂O, в отличие от платины, что привело к более широкому использованию этого металла в новых автомобилях.

Оставшиеся 15% спроса на палладий приходятся на химическую промышленность, электронику, медицину и ювелирное дело, где он используется как в чистом виде, так и в сплавах, например, в белом золоте. Если исключить автомобильную промышленность, спрос на палладий снижается, так как его цена стала слишком высокой, и производители ищут альтернативы, такие как платина, которая стоит в 2 раза дешевле в настоящее время.

Кто лидер по добыче палладия?

Основная добыча палладия приходится на пять стран: Россию, США, Канаду, Южную Африку и Зимбабве. Норильский Никель является лидером мирового рынка по объёму добычи палладия, занимая 40% доли рынка. За ним следуют компании из Южной Африки – Anglo Platinum, Impala Platinum, Sibanye-Stillwater.

Россия и Южная Африка являются основными поставщиками палладия, что подтверждается графиком на последние 10 лет. Ни одна из этих стран не смогла значительно увеличить объем добычи в связи с тем, что палладий является побочным продуктом добычи других металлов. Компании из Южной Африки в основном специализируются на платине (которая составляет 80% мировой добычи), а цены на нее значительно снизились за последние годы.

Кризисная ситуация в “Норильском Никеле” наблюдается из-за аварий и санкций. Однако руководство компании разработало планы по увеличению добычи палладия, что помогает в частичном разрешении проблем.

Дефицит палладия на рынке

С 2012 года на рынке палладия наблюдается дефицит, и спрос на него превышает предложение. В 2019 году дефицит усилился, что привело к значительному росту цены.

По прогнозу LMC Automotive, автомобили с бензиновыми двигателями, где палладий наиболее используется, будут продаваться до 2035 года. Однако с развитием электромобилей использование бензина будет минимальным, и палладий может сохранить свои позиции только в ближайшем будущем.

Инвестиции в палладий: стоит ли рисковать?

Цена палладия выросла почти в 10 раз с 2012 года, когда его стоимость составляла всего 200 долларов за тройскую унцию. Однако торговля этим металлом всегда была непредсказуемой, с внезапными скачками цены. В настоящее время палладий стоит около 1200 долларов за тройскую унцию.

Возможный рост цены палладия и его ограничения

Некоторые предсказания указывают на возможный спекулятивный рост цены палладия до отметки в 5000 долларов и выше. Однако падение цены будет ограничено, так как добыча палладия имеет свои пределы, а спрос на него продолжает расти.

Палладий в автомобильной промышленности

Палладий широко используется в катализаторах автомобилей для сокращения выбросов вредных веществ. Этот спрос будет сохраняться в ближайшее время, так как страны ужесточают экологические требования к автомобилям.

Высокий риск и волатильность при торговле палладием

Инвестирование в палладий может быть выгодным в долгосрочной перспективе, но требует внимательного наблюдения и анализа рыночной ситуации. А вот спекуляция палладием является высокорисковой и подверженной волатильности, поэтому инвесторам следует быть готовыми к возможным колебаниям цены и потерям.

Оформление ОМС на палладий

Процедура оформления металлического счета на палладий представляет собой простой и понятный процесс. Вот подробная инструкция:

1. Первым шагом необходимо уточнить, в каком филиале банка предоставляется услуга открытия металлического счета на палладий. Затем следует посетить ближайшее отделение банка.
2. При обращении к специалисту банка, нужно получить детальную информацию о программе и условиях, предлагаемых банком.
3. Затем следует указать желаемую сумму для инвестиций в палладий.
4. После согласования условий, необходимо подписать соответствующее соглашение.
5. Затем следует перевести выбранную сумму на металлический счет в Сбербанке. Это можно сделать наличными, банковским переводом или с помощью банковской карты.
6. В конечном итоге, получите экземпляр договора, в котором будет указан номер счета и условия взаимодействия с банком.

Открытие ОМС на палладий через Сбербанк онлайн

Открытие металлического счета через Сбербанк Онлайн также доступно владельцам карты Сбербанка. Для этого нужно выполнить следующие шаги:

• Войти в интернет-банк Сбербанк Онлайн и перейти в раздел “Вклады и счета”.
• Заполнить соответствующую заявку, указав все необходимые данные.
• После рассмотрения заявки, сотрудник банка свяжется с вами и сообщит о необходимости посетить отделение банка для подписания соглашения.

Следует отметить, что Сбербанк всегда следит за тенденциями роста и падения цен на металлы, включая палладий. Котировки палладия доступны для просмотра в банке за любой выбранный период времени.

Инвестиции в палладий – выводы

В заключение, инвестиции в палладий представляют собой привлекательную возможность для инвесторов, особенно в краткосрочной перспективе. Растущий спрос на этот металл, особенно в автомобильной промышленности, и ограниченная возможность увеличения его добычи создают благоприятную ситуацию для роста цены палладия.

Палладий обладает надежностью и стабильностью, а его использование в катализаторах автомобилей становится все более значимым в свете растущих требований к экологической безопасности. Прогнозируется, что автомобили с бензиновыми двигателями, где палладий наиболее используется, будут продаваться до 2035 года, что поддерживает долгосрочный спрос на этот металл.

Однако, необходимо учитывать, что инвестирование в палладий сопряжено с высокими рисками и волатильностью. Цены на палладий могут подвергаться значительным колебаниям, и инвесторам следует быть готовыми к возможным потерям. Торговля этим металлом требует постоянного наблюдения и анализа рыночной ситуации.

Инвестирование в палладий может быть осуществлено через различные инструменты, включая металлические счета в банках. К примеру, Сбербанк предоставляет удобные условия для открытия таких счетов и обеспечивает доступ к котировкам палладия.