Акции и облигации: где купить?

Где купить акции и облигации? Очень часто новички не знают этого. Разберем разницу между акциями и облигациями, каковы их характеристики, а также где и как их покупать.

Во-первых, и акции, и облигации — это ценные бумаги, и в этом они похожи. В целом, инвесторы в акции и инвесторы в облигации имеют разные характеристики, но некоторые сочетают эти два вида ценных бумаг и добиваются успеха. Об этом мы также поговорим сегодня.

Что такое акции и что такое облигации

Начнем с акций. Акция – это ценная бумага, которая подтверждает право владельца на долю в компании. Акционеры принимают прямое участие в управлении компаниями, принимая на собраниях решения о стратегии роста компании, и могут претендовать на долю вознаграждения инвестора. Проще говоря, это означает требование доли дивидендов. Пропорционально доле акций, владелец имеет право на соответствующую долю прибыли.

Акции можно покупать и продавать непосредственно у компаний или акционеров, но наиболее активно они торгуются на фондовой бирже, что позволяет вам получать прибыль от колебаний цен.

Все акции традиционно делятся на два вида.

• Обычные акции дают права своим владельцам на получение дивидендов и долю от имущества компании, а также право участия в собраниях акционеров и голосования в них.
• Привилегированные – с определенной фиксированной доходностью. Владельцы таких ценных бумаг имеют особые права, а также подвержены определенным ограничениям. Проще говоря, дивиденды по привилегированным акциям не зависят от текущей прибыльности компании, а владелец ценной бумаги обычно не имеет права голоса на общих собраниях. Исключение составляют случаи, когда принято решение не выплачивать дивиденды вообще. Еще одно явное преимущество привилегированных акций заключается в том, что держатель привилегированных акций имеет приоритет при разделе активов компании. Также, данный тип акций не дает прав владельцу на голос на собрании акционеров. Акции неголосующие.

 

Что такое облигации?

Облигации – это форма долга. Они выпускаются государством или организациями, нуждающимися в дополнительном капитале. Приобретая облигацию, инвестор фактически ссужает деньги эмитенту с ожиданием фиксированной прибыли. Сумма к оплате (несколькими частями), сроки и общая сумма обычно известны в момент покупки бумаги. Основное отличие облигаций от акций заключается именно в том, что потенциальный доход можно оценить сразу.

Облигации делятся на группы по параметрам, таким как:

Способы оплаты

Ценные бумаги имеют форму дисконтных и процентных (купонных) ценных бумаг. В последнем случае прибыль выплачивается по номинальной стоимости (либо единовременно, либо несколькими частями). Дисконтные облигации приобретаются по цене ниже номинала, но погашаются по номиналу. Прибыль получается за счет разницы между начальной ценой и ценой выкупа

Длительность займа

Долгосрочные (более 5 лет), среднесрочные (1-5 лет) и краткосрочные (срок погашения до 12 месяцев) облигации.

Эмитент

Облигации выпускаются Российской Федерацией или ее субъектами, муниципалитетами, компаниями и некоторыми частными компаниями (продаются по закрытой подписке)

Конвертируемость

Облигации могут быть конвертируемыми (обмениваемыми на другие ценные бумаги эмитента) или неконвертируемыми.

Безопасность

Облигации, обеспеченные залогами, гарантиями или поручительствами правительств, банков или муниципалитетов, являются более надежными. Существуют также необеспеченные ценные бумаги и субординированные необеспеченные ценные бумаги (которые являются наиболее рискованными).

Выпуск валюты. Валютные и рублевые облигации.

Облигации обычно применяются либо консервативными инвесторами, не желающими рисковать, ведь облигации очень стабильны в ценах, и обладают фиксированным доходом. Также, многие инвесторы используют облигации как защитную часть портфеля, чтобы защитить свой капитал. Это связано с тем, что государственные облигации обычно взлетают в цене во времена кризисов.

Где торговать акциями и облигациями

Акции и облигации чаще всего торгуются на национальных торговых площадках, называемых биржами. Иногда можно купить акции на внебиржевом рынке, который является своего рода “серым рынком”. Это, конечно, не является незаконным, но вся торговля ведется в обход биржи и во многих случаях напрямую. Например, на внебиржевом рынке вы можете купить акции малоизвестной компании в надежде, что она не закроется и цена акций взлетит.

Как открыть брокерский счет

Сегодня – век технологий, и проще всего открыть брокерский счет онлайн. Сегодня все крупные брокеры в России предлагают такую услугу. Все, что вам нужно сделать, это авторизоваться на Гослуслугах, и открытие счета займет всего несколько минут. Любой гражданин старше 18 лет может открыть брокерский счет. Обратите внимание, что у вас не должно быть долгов, на которые обращено взыскание Службы судебных приставов. В противном случае на ваш брокерский счет может быть наложен арест.

Как лучше всего покупать акции и облигации в долгосрочной перспективе?

Существует два основных метода покупки акций в долгосрочной перспективе. Первый – купить весь пакет акций сразу. Все просто: у вас есть деньги на счету – вы используете их для покупки акции и забываете о них. Второй метод требует времени и предполагает постепенную покупку ценных бумаг на определенную сумму капитала. Давайте сравним это на примере индекса РТС.

Первый способ: покупка акций за 1 миллион рублей в 2002 году.

Рост капитала с 1 миллиона в 2002 году до 15 миллионов 400 тысяч рублей в 2021 году.

Теперь посмотрите на постепенные покупки с фиксированным ежегодным взносом – 100 000 в год.

Капитал вырос до 8 971 000 рублей. Мы видим, что прибыль от единовременной покупки почти в два раза выше. Но во втором случае счет сокращается гораздо меньше, и риск снижается, что видно даже на графике. Вы сами решаете, что лучше – риск или вознаграждение.