Комиссии за торговлю криптовалютами

Как правило, комиссии на криптовалютных биржах составляют наибольшую статью расходов каждого трейдера, работающего с криптовалютой. Между прочим, ему необходимо вносить плату и за пополнение депозита и (или) вывод средств со счета.

Кроме того комиссионные сборы могут сниматься за операции по открытию и закрытию ордеров и некоторые иные операции. Именно поэтому иногда успешная стратегия может принести убыток. В частности – в случаях высоких комиссионных сборов на платформе.

В этой статье мы рассмотрим, какие криптобиржи предлагают наименьшие комиссионные сборы, и можно ли не платить их вовсе. Забегая вперед, отметим, что в некоторых случаях комиссии можно не просто сделать равной нулю. Но и вовсе сделать ее ещё ниже!

Известные виды криповалютных комиссий

На сегодняшний день открыто уже несколько сотен криптовалютных биржевых площадок. При этом, каждая из них утверждает свои комиссионные правила. Однако, как правило, список таковых платежей по каждой бирже особо не отличается от других таких же.

Ввод средств

Во-первых, комиссионные сборы взимаются в случае пополнения счета. Это привычный сбор, который взимается при открытии депозита на криптовалютной бирже.

Примечательно, что в большинстве своем криптовалютные биржевые площадки предлагают ввод средств на счет без удержания комиссионных сборов. Тем не менее, различные транзакции по переводу средств по блокчейн-сети все-таки облагаются комиссией от отправителя.

Как раз поэтому спотовый кошелек на бирже рекомендуется пополнять в тех блокчейн-сетях, в которых установлены минимальные сборы. Например, к таким сетям можно отнести  перспективные проекты Solana (SOL) или Binance Smart Chain (BEP20)

Вывод средств

Вторая комиссия за перевод криптовалютного актива другому пользователю сети предусматривается практически всегда. Причем величина этого сбора устанавливается на каждой конкретной платформе своя.

Примечательно, что вывод фиатных активов, обычно, идет через SWIFT либо через иные платежные системы. Как правило, в этих случаях удерживаются комиссионные сборы. Хотя, иногда встречаются и исключения.

Впрочем, альтернативой для зачисления средств на депозит или снятия со счета являются P2P-сервисы. Особенно это актуально, когда биржевая платформа не обслуживает интересующую Вас платежную систему либо банковскую карту.

Комиссионные сборы с «мейкеров» и «тейкеров»

Третий вид наиболее популярных комиссий – это платежи по открытым на бирже сделкам. Кроме того, к этой же категории относятся комиссии по основному доходу с криптовалютных биржевых платформ. Важно, что при расчете комиссий в криптовалюте очень важное значение имеет то, какой ордер заключается. Соответственно применяется модель, называемая «maker / taker».

К слову, комиссионные сборы указанной модели (M/T) как правило, могут изменяться. И зависит величина рассматриваемого сбора от торгового оборота на депозите, а также – от количества цифровых активов на счете.

В связи с тем, что мейкер, как говорится, «создают рынок», их комиссионные сборы меньше. Ведь благодаря им, на рынке создается высокая ликвидность. Соответственно, для тейкеров, которые по сути «забирают» доступные ордера и удаляют ликвидность, комиссионные сборы несколько выше.

Мейкер оплачивает комиссионный сбор, когда размещает лимитные ордера, в котором заранее обозначена цена покупки и продажи актива. В то же время, тейкер уплачивает комиссию по текущей рыночной цене.

Тем не менее, в общей сложности, комиссии при торговле криптовалютами имеют не очень большие значения. Как правило, они редко бывают больше 0,1% от депозита. Однако, когда сделок заключается большое число, такие платежи составляют значительную сумму бюджета любого трейдера.

Нельзя не отметить, что криптовалютные биржи предусматриваютразличные скидки и бонусы. Благодаря им, трейдер может снизить некоторые комиссии до нуля.

Комиссии, взимаемые за конвертацию

Четвертым видом комиссии является сбор за конвертацию. Разумеется, удерживается он в случае обмена цифровых активов на фиатные средства и обратно (либо одной криптовалюты в другую) внутри личного кабинета криптовалютной биржи.

Возможности некоторых платформ не предусматривают обмен внутри личного кабинета. Однако сама биржа может работать, как привычный обменник. Стоит иметь в виду, что любой биржевой обмен может включать и скрытые комиссии, которые заложены в курсы активов.

Комиссии при использовании заемных средств

Пятым видом комиссионных удержаний является плата, которая взимается в случае использования трейдером маржинального кредитования. Обычно, такие кредиты применяются для увеличения количества сделок. В таком случае возрастает возможность заработать на криптовалютной биржевой торговле.

Понятие «Маржинальная торговля» включает в себя несколько определений. Первое из них означает, что маржинальная торговля – это заключение сделок на финансовых рынках с привлечением дополнительного капитала, который предоставляется брокерской компанией трейдеру в качестве займа.

По-другому, данный термин (Маржинальная торговля) означает торговлю с использованием кредитного плеча. В свою очередь Кредитное плечо означает соотношение суммы собственных депозитных средств к сумме рабочего лота.

Важно отметить, что минимальный размер начального депозита может быть разным. Его сумма зависит от требований конкретной брокерской компании.

Благодаря маржинальной торговле, трейдер может значительно увеличить свою прибыль. При этом, важно понимать, что использование кредитного плеча очень сильно увеличивает и риски. То есть, чем выше плечо, тем выше риски.

Кстати, так называемые «Криптохомяки» характеризуются тем, что злоупотребляют кредитным плечом.

Риск «слить» депозит в таком случае также возрастает. Однако, в любом случае, когда кредит взят и используется более одного рабочего дня, трейдеру приходится платить проценты.

Размеры комиссионных процентов зависят от того актива, который пополнялся и от конкретной торговой платформы, где базируется счет трейдера.

Нулевые комиссии

Отметим, что доходы биржевых площадок составляет, в основном, комиссионные сборы. Поэтому зачастую, когда биржа предлагает нулевые комиссии, это должно насторожить. В таком случае есть несколько вариантов, объясняющих такие условия.

Первое и самое страшное – это то, что Вы имеете дело с мошенниками.

Второе – нулевые комиссионные сборы просто установлены временно.

Третье – возможны повышенные комиссионные платежи по другим операциям или условиям.

Четвертое – платежи могут быть включены в курс (скрытые комиссии). Соответственно, в этом случае курс будет отличаться от рыночного.

Пятое – возможен большая сумма спреда между ценами при покупке или продаже криптоактивов.

Однако заметим, что к крупным игрокам биржевые площадки весьма благосклонны и могут установить практически нулевые комиссии. В целом же, получить низкие комиссии можно четырьмя способами:

• при торговле большими объемами оборотных активов;
• в случае покупки внутренних токенов платформы; 
• при помощи стейкинга (пассивного дохода в криптовалюте – см. соответствующую статью на сайте);
• используя реферальный код (эти предложения реферальных программ разрабатываются индивидуально для каждой конкретной платформы).

Вот примеры комиссий по четырем биржам: Binance, Coinbase Pro, Bitfinex, Kraken

Как рассчитываются комиссии в зависимости от вида торговли

Размеры комиссий в зависимости от вида торговли криптовалютами устанавливаются персонально для каждой торговой площадки. Градация сборов по видам торговли определяет следующие понятия:

1. Комиссионные удержания на спот.
2. Фьючерсные комиссии.

Комиссии на спот

Если в качестве примера обратиться к данным самой популярной на сегодняшний день бирже Binace, то изначально процентная ставка предлагается в размере 0,1 %. В дальнейшем, в процессе спотовой торговли данная процентная ставка снижается до 0,02% (для мейкеров) и 0,04 % (для тейкеров).

Логично, что указанные ставки на Бинанс зависят от количества открытых и завершенных сделок, а также – от объема оборотных средств.

Комиссии по фьючерсам

Вторым видом торговля является торговля фьючерсами. Поскольку мы взяли в пример Бинанс, то на этой площадке и рассмотрим указанный вариант.

Итак, на Бинанс фьючерсных контрактов 2 типа: USD-M и COIN-M. Комиссионные проценты установлены для 1-ого типа 0,02-0%% (Maker) и 0,04-0,017% (Taker), для 2-го типа сделок, соответственно – 0,01-0,009%% (Maker) и 0,05-0,024%% (Taker).

Как и в торговле по споту, величина процентной ставки зависит от количества ордеров и оборотов в течение отчетного периода.

Между тем, в торговле контрактами COIN-M и USD-M размер комиссионного сбора определяется произведением номинальной стоимости и ставки комиссии. Но для USD-M номинальная стоимость считается произведением числа контрактов и цены сделки.

В свое время, номинальная стоимость при торговле COIN-M определяется путем произведения количества контрактов на их размер. После полученная сумма делится на цену сделки.

Но при этом, на число поставки квартальных контрактов ставка установлена фиксированная в сумме 0,015 % вне зависимости от позиции трейдера.

Заключение

 Для лучшего понимания размеров комиссий, сравним данные по четырем криптовалютным торговым площадкам, которые возглавляют десятку самых популярных в 2022 году.