Инвестиции. Рассказываю, почему здесь теряют.

Западное сообщество смеётся, как русские люди воспринимают термин «инвестиции». Ведь в действительности, то как мы видим инвестиции — и не инвестиции вовсе. И на то есть некоторые причины. Вернее, объективные проблемы, речь о которых и пойдёт далее. Здравствуйте уважаемые коллеги, инвест-трейдеры!

Инвестиции при отсутствии подушки безопасности

Первая, и самая главная проблема, не позволяющая большинству заработать на инвестициях — отсутствие достаточного объёма средств. В действительности, когда речь заходит о инвестициях, то подразумевается долгосрочный период, до нескольких лет. У очень малого количества людей, есть капиталы, позволяющие заморозить деньги в ценных бумагах, на несколько лет. 

Понимаете, человек покупает доллары по 75 рублей, а через полгода в связи с нехваткой средств, он эти же доллары продаёт по 76 рублей. Получается, что из-за отсутствия нормальной подушки безопасности, позволяющей решать свои финансовые проблемы. Люди вынуждены забирать свои деньги из активных позиций, которые в данный момент, находятся в просадке.

Бытовые нужды

Если бы находящиеся в просадке активные позиции, можно было бы пересидеть, и выйти несколько позже. То в результате эти люди, с большой вероятностью были бы в плюсе. Но из-за отсутствия такой возможности, связанные опять-таки с острой нуждой в деньгах. Они фиксируют убыточные позиции, выводя деньги с фактическими потерями.

Наверное, вы замечали, что как только вы закрываете убыток по Tesla, то он тут же растёт. Так же и после выхода из падающего Сбербанка, он тотчас начинает расти. Или вы вышли по Яндексу, и он тоже взлетает. Знакомые ситуации? Дело в том, что к сожалению, мы живём в России. И кто бы что ни говорил, но страна находится в не очень хорошем положении.

Инвестиции для богатых, или для бедных тоже?

Надо признать, что у многих людей просто нет денег, решать свои бытовые нужды. А под инвестициями, они подразумевают некий ларчик, набитый золотом и бриллиантами. Но увы, как бы многим не казалось, инвестиции – это не про возможность быстрого заработка. Понимаете, инвестиции не предполагают вклад сегодня 500 рублей, и выручку завтра 1 000 рублей.

Инвестиции, это всё-таки совершенно другие процессы. Здесь нельзя вложить деньги в ту или иную ценную бумагу. И уже завтра она вырастет, доход от которой решить все ваши бытовые проблемы. Инвестиции – это ведь тоже высокорискованный момент, где люди зачастую выходят и фиксируют убытки, не дожидаясь существенного роста компании.

Влияние средств на качество инвестиций

Вы когда-нибудь задумывались, почему богатые богатеют, а бедные беднеют? На самом деле до недавнего времени, я тоже об этом не задумывался. Однако один мой ученик в нашем телеграм канале «Настоящий трейдинг». Высказался по этому поводу, достаточно мудро. И не важно, как он пришёл к этому выводу, но это действительно так:

«Богатые богатеют, потому что они могут пересидеть просадку, и скупить весь рынок по минимальным ценам. В то время как бедные, тратят эти деньги для закрытия своих бытовых проблем, возникшие вследствие определённого кризиса»… На мой профессиональный взгляд, в этой цитате и заключается определённый минус, из-за которого многие, не заработают на инвестициях!

Инвестиции и Margin Call  

Следующий момент, почему люди теряют при инвестициях — это недостаток сопутствующих знаний. В действительности, я даже не знаю с чего начать объяснять данный бич… Ну как вариант, разберём такой пример: Известно, что в долгосрочной перспективе компания будет отрастать. И инвестор готов пересидеть период в 5-15 лет, чтобы на этом более-менее заработать.

«Инвестор» открывает позицию, вложив в ценные бумаги компании например, 1 000 000 рублей. Но с данным эмитентом случается что-то, и организация начинает проседать. Что при этом делает этот инвестор? Он просто берёт, и усредняет свою позицию, докупая ещё бумаги этой компании. С первого взгляда кажется, что это довольно разумное и логичное действие…

Маржинальные инвестиции

Но что происходит дальше? Компания продолжает падать, и инвестор начинает испытывать жадность и страх. И в то же время, непонимание, что он делает!!! (Уж поскольку эмоции прописали ему бессонницу). Он находит выход из положения, посредством кредитных плеч. «Благо» сейчас, любой брокер предоставляет маржинальную торговлю.

Естественно, совокупная сумма его покупки, теперь превышает сумму его свободных средств на счету. Тогда рынку остаётся сделать несколько импульсов против инвестора, и его закроют по Margin Call. Так, если бы не плечи, то всё было бы в шоколаде. Он бы пересидел кризисный период компании, если нет потребности в деньгах. Но во всех остальных случаях – это просто дичь!

Инвестиции при отсутствии определённых знаний 

В итоге, люди теряют здесь деньги, потому что у них изначально не было соответствующего опыта. Понимаете, отсутствует та самая кладь знаний, что конкретно нужно делать в тех или иных обстоятельствах. Такие инвесторы думают, что инвестиции не предполагают стоп лосс. Ок. Но даже если нет стоп приказа, то должна быть точка, в которой вы должны выйти руками!

В действительности, просадки очень сложно пересидеть. Вы когда-нибудь испытывали спектр эмоций просыпаясь, и видя просадку в 140 000 рублей? Навряд ли! Потому что у многих, даже за полгода нет таких зарплат. Мало кто может перенести это психологически. За исключением клинического больного, с биполярным расстройством.

Эмоции в инвестициях

Вся эта психоэмоциональная нагрузка, смешивается с нежеланием погружаться в сложные процессы качественного инвестирования. Кто бы что ни говорил, но это только у инфоцыган из YouTube, получается просто и скоротечно. А по факту, это невероятно сложный механизм извлечение денег, с такими преградами, как инфляция, комиссии и меняющиеся процентные ставки ЦБ…

Невероятно сложно даже понять, что такое рыночный мультипликатор, и как он высчитывается. А люди вкладываются по совету «Рината», из телеграм канала. «Ребят, Газпром выглядит хорошо — покупаю». Почему купил? Зачем купил? Никто не объясняет, но Ринат же сказал, значит тоже нужно купить. Вот и весь принцип инвестиций «хомяков», суть которых — быть на «разводе»!

Диверсификация

Ещё одна причина, почему инвестиции не получаются, заключается в том, что у клиентов нет нормальной диверсификации. Тут дело вот в чём: Спустя 2,5 года активного трейдинга, именно акциями, а не высокорискованными деривативами. Я пришёл к тому, что такой счёт, просто обязан быть хорошо диверсифицирован. Что самостоятельно частный трейдер, сделать не сможет.

Не питайте себя иллюзиями — сами диверсифицировать свой счёт, вы не сможете. Это нужно полностью погружаться в процесс. Который заберёт у вас не только общение с домашними, но и кекс с женой. Из-за отсутствия нормальной диверсификации, по пакетам определённых бумаг. А также, по секторальным и валютным рискам… У вас случается на счёте беда.

«Управление умеренными суммами, и огромными капиталами — отнюдь не одно и то же»!  

Пример инвестиций с разным капиталом

Например, вы инвестировали в зелёную энергетику 10% вашего капитала. Но вскоре она упала на 30%, чем как раз-таки утянула весь ваш счёт, в глубокий минус. Теперь. Если у вас счёт до 500 000 рублей, то как бы всё в порядке, да? Но если ваш депозит до 5 000 000 рублей, то здесь возникает проблема без диверсификации. Друзья, вы понимаете о чём я говорю?

Рынок упал, и не дай Бог вы открывали позиции на высокорискованных инструментах. Например, на таких, как IT-сектор, или на той же зелёной энергетике. Следовательно, ваша просадка будет глубочайшая. Если же вы открывались на консервативных активах, например, на Coca-Cola, то ещё более-менее. Но в целом, вы всё равно в огромном минусе.

Артём, а как можно решить проблему диверсификации?

Возьмём мой пример, неудачных инвестиций в зелёную энергетику. Относительно недавно я набрал значит, таких топовых бумаг. Разумеется, с расчётом, что сектор в целом будет неплохо отрастать. Но в Техасе случился погодный коллапс, и инвесторы стали скидывать бумаги этого сектора. Что привело к падению зелёной энергетики, и в ETF фондах.

Но вся фишка заключается в том что, если например, ETF бумаги на зелёную энергетику, упали на 15-20%. То позиции по бумагам на эту же отрасль, упали в целом, процентов на 30. Почему, как вы думаете? Да потому что в ETF продуктах, счёт сбалансированный. Потому что сама суть ETF бумаг, уже предполагает диверсифицированный ассортимент финансовых активов.

ETF – вариант диверсификации

Если мы в пример сопоставим те же самые электрокары, когда «Арсимото» и «Вионер» падали в цене, а компания «Тесла» росла. То за счёт сбалансированного продукта ЕТФ, где в сегмент «электрокары», входили и бумаги Tesla. Ваша позиция была бы, более-менее грамотно диверсифицирована. Поэтому, ещё раз говорю вам:

…Обычный частный инвестор, не в состоянии грамотно диверсифицировать свой капитал. Поскольку это сделать, невероятно сложно. А если вы не хотите в это погружаться, или например, вы ходите на пятидневку. То я откровенно говоря, даже не представляю, как вы это сделаете. А посему единственный вариант диверсифицироваться — это покупка бумаг в ETF фондах!

Подведём итог

• Маленький капитал. Невозможность пересидеть кризисный период в повседневной жизни;
• Отсутствие знаний. Нежелание, или невозможность погружаться в тему инвестиций;
• Диверсификация. Этот нюанс, как бы вытекает из двух предыдущих пунктов, где отсутствие диверсификации, является следствием отсутствия денег. А также следствием, нежелания погружаться в сложные механизмы инвестиций.

  

Опять-таки, не надо мне верить на слово, потому что я точно такой же инфоцыган из YouTube. Но взгляните на цифры своего счёта. В них вы увидите отражение всех, выше представленных причин. Почему именно у вас, не получается прибыльно заниматься инвестициями. В отличие от блогеров, у которых всё, ну просто шикарно!

Итак, инвестиции в ETF на долгосрочный период, а остаток – это уже активный трейдинг, с расчётом удержания позиций, на 2-3 месяца. Лично для меня это спекулятивный срок, хотя у вас на этот счёт, может быть отличное от моего мнение. И напоследок — советуйтесь по поводу перспективных бумаг, но торговые решение всегда принимайте сами. Удачи коллеги, зарабатывайте!