Топ 3 Российские акции в пенсионный портфель

— Какие Российские акции, подходят для пенсионных накоплений? Это довольно часто задаваемый вопрос мне. Не только как медийной интернет-личности, всегда отвечающей на вопросы своих последователей. Но и как к профессиональному участнику рынка, имеющему на сегодня аттестат квалифицированного инвестора. Здравствуйте уважаемые коллеги, инвест-трейдеры!

Вместо спойлера

Люди в более старшем возрасте, уже не так активно создают себе накопления и приобретают инвестиции. Если в США и Европе больше 50% населения располагают сбережениями, то в России эта тенденция только приближается. Например, приобретая инвестиции, необходимо помнить о возрасте и целях инвестора. Потому что инвестиции, относящиеся к пенсионным сбережениям, просто обязаны быть безопасными и приносить своему владельцу ежемесячный доход.

Акции – это рисковые активы

Запомните, что акции более опасный инструмент, чем облигации. Так, например, если акции, это ценные бумаги, в которых указана доля владения компанией. Тогда как облигации – это долговые расписки банков, предприятий или государств. И уж поскольку у любой компании могут быть взлеты и падения, то ваш финансовый портфель должен быть создан, из различных финансовых инструментов.

Так, например, если вы не хотите брать на себя много рисков, то пожалуйста – делайте вклады только в облигации. И желательно, даже в государственные. Потому что дефолт государства, я думаю, штука редкая. И вообще, Центральный банк считает, что доходность по акциям, является делом случая. В какой-то мере, с Центральным банком можно даже и согласиться.

Российские акции компании «X5 Retail Group»

На первом месте моего негласного топа, стоит российская продуктовая ретейл компания «X5 Retail Group». В управлении данной фирмы, находятся такие «дочерние» предприятия, как Пятерочка, Перекресток и Карусель. А также, отдельные филиалы доставка еды, почты, и онлайн-магазина. X5 Retail – это устойчивые и надежные Российские акции. Благодаря их активам, они могут позволить не обращать внимание на экономические неурядицы.

Кроме того, за счет активно развивающегося сегмента рынка, акции X5 Retail неплохо защищены от инфляции. Причем дивиденды Х5, постоянно увеличиваются в стоимости. А благодаря таким нововведениям, как карты самообслуживания, производство готовой еды и доставка продуктов питания, фирма отслеживает все мировые новинки. Что позволяет с уверенностью делать вклады в данную компанию.

Показатели X5

Как вы понимаете друзья, X5 Retail – это наиболее известные лидеры в продуктовом сегменте. Существует также и «Магнит», но тем не менее, X5 активнее изучает новинки от других производителей. Также, эти новинки всегда окупаются, и появляются первыми, именно у X5. Поэтому вкладывать в данную компанию будет надежнее, чем в Магнит.

Потому что к 2030 году, планируется рост продуктового рынка, практически в 2 раза. То есть, с 17 триллионов до 31 триллиона. Примечательно, что глобальные депозитарные расписки этой компании, котируются на Лондонской фондовой бирже. А доля X5 Retail на рынке розничной торговли продуктов питания, выросла с 47 до 42 места. И это, среди 250 крупнейших ретейлов в мировом рейтинге. Также, данная компания, заняла 11 место из 50 быстрорастущих ретейлов. И 41 место, среди 50 крупнейших мировых ретейлов.

Например, данная компания, каждый раз показывает увеличение роста операционных и финансовых показателей. Это позволяет говорить, о высокой эффективности и конкурентоспособности данной компании. Исходя из всех этих положительных составляющих, на мой взгляд, данную компанию можно поместить в пенсионный портфель!

Российские акции Сбербанка

Следующую компанию, которую можно поместить в пенсионный портфель – это конечно же, Сбербанк. Потому что Сбербанк, один из самых крупнейших и известных банков. Не только в России, но и в Центральной Европе. Потому что сегодня у каждого россиянина, есть карта от Сбербанка. Кроме этого, банк занимает лидирующие позиции по рейтингу надежности и доверия. Например, в данный момент, в него входит 100 млн клиентов.

Если изучить график Сбербанка за 10 лет, то можно увидеть в какой-то мере, отчаянный рост в 197%. Кроме того, в тяжелое время для Россиян, начиная с 2008-2009 годов, дивиденды на капитал не становились меньше 10%. Именно поэтому, пандемия коронавируса не сильно повлияла на показатели возвратности средств на капитал. Потому что Сбербанк успешно осваивает IT-технологии, и сотрудничает с такими сервисами, как: Работа.ру, Докток, СитиМобил, Юдрайв и Деливериклаб.

Если от этого бизнеса в 30 млрд рублей, компания не собирается сбавлять обороты. То буквально несколько недель назад, Сбербанк купила еще «ЕАптеку». Плюс ко всему, еще и выпустила собственную медийную приставку. Кроме всего прочего, компания планирует расширять свои доли в рекламном бизнесе, и во многом другом. Все это показывает, что Сбербанку есть куда расти.

Конкурентоспособность Сбербанка

Конечно же, вирус достаточно сильно повлиял на работу банка в целом, хотя и не смертельно. Но и убыток из-за долгов, составил больше 2 млрд рублей, а изменение структуры компании, обошлось ей в 28 млрд рублей. Хотя, сейчас и идет новая волна коронавируса, можно быть уверенным – Сбербанк справится. В то время, как у Центрального банка снизилась ставка по вкладам. Сбербанк поддержал среднюю ставку, в чистой процентной разнице, между ценой и себестоимостью.

Так, например, в середине 2020 года, Сбербанк нарастил портфель корпоративных и розничных кредитов на 5,1% и 4,5% соответственно. Кроме того, формирование новейших IT-направлений, даст возможность Сбербанку дальше расширять ассортимент выпускаемой продукции. А также, поможет улучшить конкурентоспособность банковского сегмента. Поэтому Сбербанк, можно положительно охарактеризовать за счет его дивидендов.

Процентная стратегия Сбербанка, предполагает выплату 50% доходов. Общая сумма выплат за 2019 год, составила 423 млн рублей или 18,7 рублей на акцию. Конечно, сейчас сложно сказать, какие выплаты планируются в 2021 году, но сотрудники банка уверены, что показатели не будут сильно отличаться от 2019 и 2020 года. То есть, прибыль будет увеличиваться, равно как и дивиденды.

Российские акции Северсталь

Следующую бумагу, которую можно положить в свой пенсионный портфель – это Российские акции компании «Северсталь». Без чего невозможно представить Российскую Федерацию в целом, так это без огромного запаса нефти, газа и полезных ископаемых. И крупнейшая сталелитейная и горнодобывающая компания «Северсталь», к этому имеет самое прямое отношение. Благодаря постоянному развитию, строительству и машиностроению, активы компании только растут.

Северсталь владеет Череповецким комбинатом, а ее активы находятся как в России, так и в Украине, Польше, Латвии и других странах. Основным секретом успеха Северстали, является большой рост спроса, из-за активного развития энергетики. Именно поэтому, самым успешным вектором в компании, стало добыча железной руды, угля и создание металлургических комбинатов. В отличие от конкурентов, стоимость продукции Северстали, является одной из наиболее низких. При этом качество остается на должном уровне.

За 2019 год было зафиксировано более 1 млн свободного денежного потока, что для инвесторов этой компании, является очень привлекательным. Ведь прибыль выплачивается в виде дивидендов, а сами выплаты являются гораздо большими, чем указано в показателях свободного денежного потока. Когда средняя доходность по акциям обычно составляет 3-5%. Северсталь превысила данный показатель в 11%. Даже невзирая на проблемы, вызванные коронавирусом.

Предостережения.

Безусловно, данный портфель не будет учитывать валютные риски, секторальные риски, риски страны и другие. Поэтому, не кладите все яйца в одну корзину. То есть, старайтесь все-таки диверсифицировать свой портфель. Также, инвестирование в ETF на индексы, является довольно неплохим методом сколотить состояние, ближе к своей пенсии. По крайней мере, эти три компании, про которые мы сегодня с вами поговорили, окажут довольно устойчивый рост на ближайшее будущее.