Какие акции купить новичку

Какие акции купить новичку? Что делать на бирже, если ты новичок? Никто не родился Уорреном Баффетом, каждый должен пройти путь от новичка до профессионала. Путь трейдера на Мосбирже – аналогичен. Каждый всегда хочет пройти свой путь как можно скорее, и сделать минимум ошибок. На фондовом рынке ваши просчеты будут стоить вам денег, поэтому качество выбранных для покупки активов напрямую влияет на состояние вашего торгового депозита.
Теперь для новичков ситуация еще сложнее. Идет разгар медвежьего рынка и кризиса, инфляция в США хоть и замедлилась, но все же находится на рекордных уровнях, а большинство акций – на своих исторических минимумах. Что же делать новичку? С чего начать?

Существует два основных метода, позволяющих получать доход от ценных бумаг:

• Создать портфель, покупая акции по низкой цене и продавая их по высокой цене (прибыль образуется из разницы покупки и продажи).

• Создать портфель дивидендных акций (компании платят дивиденды, и за счет этого образуется доход).

Опытные инвесторы рекомендуют новичкам вкладывать средства на длительный срок (от пяти лет) и поначалу не заниматься спекуляцией ценными бумагами (внутридневной трейдинг). Последнее не только рискованно, но и требует огромного количества времени на изучение.

Согласно утверждениям Беджамина Грэма, учителя Баффета:

«Разумный инвестор избегает спекуляций. Он выбирает компании на основе собственного анализа и рассчитывает на их долгосрочный рост.»

Но как выбрать первые акции для долгосрочного роста? Какие акции купить новичку? На что обращать внимание?

Какие акции купить новичку – обращаем внимание на индексы

Итак, самый легкий способ для новичков, под названием индексное инвестирование. Подробно рассматривали здесь. Суть в том, чтобы вкладывать в индексы акции, к примеру, индекс Мосбиржи. Акции, составляющие различные индексы, обычно принадлежат самым большим компаниям и являются лидерами в своих секторах.
Давайте рассмотрим пример инвестиции в индекс Мосбиржи. Чтобы компания попала в индекс Мосбиржи, она должна соответствовать нескольким условиям:

• Компания должна иметь регистрацию в России
• Free-float компании должен быть не менее 10%. Free-float, это процент свободно торгующихся на рынке акций от размера всей эмиссии.
• Коэффициент ликвидности акции должен составлять не менее 15%. Этот показатель оценивает наполненность «стакана цен».
• В 99 из последних 100 дней должна проходить хотя-бы одна сделка с бумагой компании.
• Компания должна поставлять отчетность по МСФО не реже одного раза в восемь месяцев.

Если компания соблюдает данные условия, она может претендовать на включение в индекс Мосбиржи. Благодаря высокой ликвидности, эмитенты, которые включены в индекс, уже являются вашими возможными кандидатами для консервативных инвестиций. Это может ответить на вопрос, какие же акции купить новичку.

Интересный факт: Как вы думаете, почему российский фондовый рынок не растет уже долгое время? Сейчас речь не только о просадке на СВО, но и в целом – индекс перестал расти после 2009 года. А вся причина в формировании индекса. У американского SP500 есть строгое правило – все компании в индексе – исключительно прибыльные. Компания должна показывать 3 из 4 прибыльных кварталов за последний год. Иначе она исключается из индекса. А в наш индекс добавляют всех, кого не попадя, так может именно в этом проблема? Может, нужно создать индекс качественных компаний Мосбиржи?

Вложения в индексные ETF и БПИФ

ETF — это торгующийся на бирже фонд, его акции торгуются на бирже. ETF состоит из определенного набора акций или иных активов и может быть основан как на разных отраслях и секторах, так и просто повторять индекс. БПИФ – это российский аналог ETF, все тоже самое, только с поправкой на ликвидность (у нас она меньше).
Есть очень много самых разных ETF с различными инвестиционными идеями. Важен тот факт, что ETF дает возможность инвестировать в акции индекса намного меньшие деньги, при этом процентная доходность и надежность остается такой же, как и при инвестировании в целый портфель активов.

К примеру, индекс Мосбиржи можно купить в виде БПИФ всего за 100 рублей. Это притом, что повторение индекса Мосбиржи (если вы просто купите все акции в индексе с определенными долями), обойдется вам в 30 миллионов рублей! Согласитесь – так намного выгоднее и проще.

В итоге получаем еще один ответ на вопрос, какие акции купить новичку — это вложения в индексные ETF и БПИФ.

Еще есть вариант - обучиться у нас активному трейдингу, и зарабатывать внутри дня. Многие наши ученики начинают практически с нуля, и потихоньку раскачивают свой депозит. Если вы не против хорошей прибыли - добро пожаловать. 

Инвестиции в акции известных компаний

А что если покупать акции по отдельности? Самое простое, что приходит в голову, когда думаешь, какие акции купить новичку, так это начать вкладывать в акции компаний с всероссийским именем. И это будет верная мысль, так как чем больше компания, тем менее она подвержена различным внезапным факторам вроде новостных вбросов, рыночной паники, и прочим неожиданностям. У таких фирм всегда есть возможность для роста, и даже смена режима власти или устройства экономики не сильно повлияет на их работу – они адаптируются.

Как мы уже сказали, на фондовом рынке кроме прибыли от непосредственного роста цены акций есть еще прибыль от выплаты дивидендов. В связи с этим также стоит обратить внимание на крупные фирмы, так как они могут обеспечить бесперебойную выплату дивидендов, иногда даже в период кризиса.

Инвестиции в крупнейшие компании РФ

Итак, простая и ясная инструкция, какие акции купить новичку. Открываем скринер акций Мосбиржи на Трейдингвью, вот ссылка.

Затем мы идем самым легким и понятным путем: проводим сортировку компаний по размеру, а затем учитываем первых 10 эмитентов из разных секторов. Это будут крупнейшие компании России, акции которых торгуются на бирже.

Это не просто выбор самых крупных компаний РФ. Да, мы взяли для отбора первые 10 крупнейших по капитализации компаний для инвестиций. Но чтобы минимизировать риск, мы взяли акции компаний, работающих в разных сегментах. Это означает, что основной бизнес наших выбранных эмитентов должен в идеале сильно отличаться друг от друга. Это дает нам следующие компании:

ПАО Сбербанк (SBER)

Крупнейший банк в России. Основным акционером является Правительство Российской Федерации. Сбер является лидером практически во всех сегментах традиционного банкинга в России и активно развивает современную цифровую экосистему. Регулярно выплачивает щедрые дивиденды.

ПАО «Газпром» (GAZP)

Российская транснациональная вертикально интегрированная компания, в капитале которой 50 % акций принадлежат государству. Главные направления деятельности компании: разведка, добыча, транспортировка, хранение, переработка и продажа газа, газового конденсата, а также нефти, продажа газомоторного топлива, а также добыча и продажа и электрической энергии.

ПАО «Лукойл» (LKOH)

Российская нефтяная компания, одна из самых больших нефтяных компаний мира. У данной компании доля в более чем 2% мировой добычи нефти и у нее в обслуживании участки с примерно 1% доказанных запасов нефти, 16% общероссийской добычи нефти и 15% общероссийской переработки нефти.

ПАО Московская Биржа (MOEX)

Самая большая фондовая биржа в России. Ее создали в 2011 году как итог слияния Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ) и Российской торговой системы (РТС). Организует торги акций, облигаций, деривативов, валюты, инструментов денежного рынка и драгоценных металлов. Объем торгов на Московской бирже неуклонно растет и достигает квадриллиона рублей в год. Вы представляете себе такие цифры?

ПАО «Северсталь» (CHMF)

Российская вертикально интегрированная металлургическая и горнодобывающая компания, одна из самых эффективных в мире.

Также, для инвестиций новичка можно выбрать список самых дешевых акций России. Он не теряет своей актуальности. Список вы можете найти здесь.

Как выбрать момент для покупок?

После того, как вы провели отбор акций для инвестирования, остается определить цену покупки, а от этого напрямую зависит ваша итоговая прибыль и отдача.

Поскольку начинающий инвестор как правило, имеет самый маленький набор знаний по техническому анализу, наиболее простым и в то же время неплохим инструментом будет 200-дневная скользящая средняя. Если посмотреть на представленный выше биржевой график цены ПАО Роснефть, то можно увидеть, что выгоднее приобретать ценные бумаги, когда цена находится ниже 200-дневной скользящей средней или же касалась ее

Если цена шла ниже, это является дополнительной возможностью купить акции по более привлекательной цене. В прошлом, акции всех представленных компаний оказывались значительно выше цен, по которым их можно было купить, ориентируясь на 200-дневную скользящую среднюю.

Советы начинающим

Прежде чем инвестировать в ценные бумаги, вы должны сначала погасить все свои долги. Затем откладывайте деньги наличными или на банковский счет в размере 10% от всех ваших доходов. Вам нужно накопить минимум 3 ваших зарплаты. Это будет вашим резервом. Некоторые называют это «персональной подушкой безопасности». К примеру, у государства российского есть «подушка безопасности» в виде ФНБ, откуда государство тратит деньги в случае слабых доходов или отсутствия доходов.

И только после формирования подушки безопасности, вы создаете инвестиционный портфель.

Вот еще советы новичкам:

• Инвестируйте в компании, которые вы можете понять. Биотехнологическая компания, которая, по словам руководителей, находится на пути к многомиллионному инновационному открытию, на самом деле может быть простым скамом по схеме Pump&Dump. Сложно оценить пользу и устойчивость компании, если не понимать производственный процесс и тонкости ее работы.
• Отслеживание отчетов. Это поможет вам понять текущую ситуацию в компании. Известный бренд не является гарантией дохода, поэтому нужно анализировать. Узнайте работу и стабильность компании, чистую прибыль, доход и долговую нагрузку.
• Отслеживайте новости. Новости помогают узнать о важных изменениях в бизнес-процессах. Но не торгуйте по ним – это лишь фон для принятия решений.
• Изучайте и читайте инвестиционную литературу.
• Сравните компании в интересующей вас отрасли. Возможно, некоторые из них более перспективны, чем те, которые были выбраны в первую очередь. Изучите и сравните их мультипликаторы. Так вы сможете выбрать перспективную компанию.
• Диверсифицируйте свой портфель. Не инвестируйте в один актив, а размещайте средства в 10-12 акциях из разных отраслей.

Итоги

Итак, какие варианты инвестирования у нас есть:

• Инвестиции в БПИФ
• Вложения в индексные ETF
• Инвестирование в крупнейшие и самые известные компании России

Эти стратегии вполне подходят для полных новичков. Такие вложения долгосрочны и достаточно защищены, и при благоприятных условиях мировой и российской экономики процент отдачи от них может достигать двузначных цифр. Начало военных операций или коронавирус только увеличивают привлекательность этих инструментов, давая возможности для поиска более низких цен для инвестиций.

Да, сегодня ситуация такова, что немного боязно покупать акции компаний на таких минимумах. Все акции сегодня находятся ниже 200-дневной скользящей средней, и они сильно упали. Страшно терять деньги. Но возможно, такого момента для покупок больше никогда не будет. Последний такой шанс представлялся в 2008 году, когда многие могли купить Сбербанк по цене чуть выше 14 рублей!

Не стоит паниковать. Долгосрочно российский рынок все равно раньше либо позже начнет свою фазу роста. С 1994 рынок вырос по капитализации во многие сотни раз. Не знаю, как вам, а нам кажется – что он еще свое возьмет. В конце концов, СВО не будет продолжаться бесконечно. Конфликт с Западом раньше либо позже смягчится. Все равно мы увидим бычий рынок по индексу Мосбиржи, все равно увидим новые максимумы цен на наши любимые акции.
В этой статье мы дали простые методы для новичков, с которых вполне можно начать свой путь в инвестировании.

Конечно, выбор всегда остается за вами. Вы можете самостоятельно изучить фундаментальный анализ, научиться рассчитывать формулу Беджамина Грэма для стоимостного инвестирования, научиться проводить SWOT-анализ. Здесь, на рынке – путей множество. Никто не скажет точно правильный путь – у каждого он свой. Нужно пытаться, пробовать, начинать. Не бойтесь начать, друзья!