Классификация инвесторов от ЦБ

Центральный Банк РФ, планирует ввести поправки в закон о ценных бумагах. Где будет привнесена классификация инвесторов. Все, кто совершает какие-либо сделки на фондовых рынках. Теперь будут относиться к разным категориям. Согласно поправкам регламента о ценных бумагах — квалификация инвесторов.

4 классификации инвесторов

Классификация инвесторов, делится на 4 классификации. Каждой категории участников торгов, будут доступны разные классы активов, и условия торговли. Для перехода из одной категории в другую, будут являться такие условия как, например: Сумма средств на торговом счету инвестора (трейдера). Сдача соответствующего экзамена. И подтверждённый опыт биржевой торговли.

Сдача экзаменов

Но здесь возникает, весьма интересный вопрос. Если с суммой средств на счёте инвестора, всё понятно. То со сдачей экзамена или опытом биржевой торговли, не совсем всё ясно. Например, непонятно, как будет происходить процесс сдачи экзамена? Возможно, он будет проходить в интернете?

Тогда, с его сдачей, не возникает особых проблем. Потому что сдать его можно, просто открыв второе окно с поисковиком. А возможно, его нужно будет сдавать очно у брокера? Предварительно выучив талмуд, как на сертификат ФСФР.

Наличие опыта

Нет ясности и в требовании опыта работы. ЦБ пишет о стаже в финансовой организации. Но не уточняет кем, на какой должности, и с какими обязанностями, необходим опыт. Опыт трейдера, аналитика, кассира, или менеджера? Классификация какого опыта работы, требуется конкретно? Скорее всего, к моменту внедрения данных поправок, на эти вопросы будут ответы.

Классификация особо защищаемого неквалифицированного инвестора

1-я классификация подразумевает, что под эту категорию подпадают трейдеры, имеющие менее 400 000 рублей. А также те, кто банально не сдал тест. Для торговли таким лицам, будут доступны бумаги 1-го, 2-го и 3-го уровня. А так же ОФЗ. Тогда как недоступными будут, иностранные бумаги и открытие шортовых позиций.

Так же, им не доступны маржинальная торговля, кредитные плечи, фьючерсы и опционы. Потому что всё это, является высоко рискованными инструментами. А вот работа с ПИФ’ами и ETF фондами, для инвесторов обеих групп — пока неизвестно. Получается, «неквалу» доступно только ограниченного числа инструментов.

Классификация простого неквалифицированного инвестора

В этой категории, на счёте необходимо иметь 400 000 рублей и более. Если такой суммы нет, то тест должен быть сдан. То есть, понимаете, да? Либо имеете 400 000 рублей, либо нужно сдать тест. Поэтому, к такой классификации, будут относиться большинство частных трейдеров. Торговать можно весь рынок, а после сдачи теста, и высоко рискованные инструменты.

Классификация простого квалифицированного инвестора

Чтобы попасть в эту категорию, необходимо соблюсти 1 из 3-х критериев. Иметь капитал более 10 000 000 рублей. Иметь как минимум 2 года опыта в финансовых организациях. Или, иметь минимум 10 сделок в квартал, с общим оборотом 6 000 000 рублей.

Здесь друзья, я не могу согласиться с условием о минимальном количестве сделок. Потому что на рынке ценных бумаг, эта величина весьма непредсказуема. Так, например, у меня есть ученики, которые совершают 2 сделки в месяц, и они зарабатывают больше чем те, кто делает 2-3 сделки в час.

Классификация профессионального квалифицированного инвестора

Здесь уже необходимо соблюсти 1-о из 4-х критериев. Иметь на счёте более 50 000 000 рублей. Обладать международным сертификатом. Иметь статистику. Где в течение 3-х лет, трейдер совершил минимум 10 сделок в квартал. С совокупным оборотом 6 000 000 рублей. Либо иметь 2 года опыта работы, в финансовых организациях.

На текущий момент не понятно, зачем разделять две последние категории? Ведь фактически, у них нет различий в доступном функционале. Вероятно, для профессионального участника, будет доступно больше бумаг для сделок в шорт. Чем например сейчас, установлено Центральным Банком РФ.

Конечно, все критерии ещё будут уточняться. Но на данный момент понятно, что большинство инвесторов, попадёт во 2-ю классификацию. И после сдачи теста, никаких проблем испытывать не будут. На случай же, если 400 000 рублей у вас нет. Если тест оказывается трудным. Или, если всё будет протекать с огромным количеством «но». То есть несколько вариантов, работы на биржах.

Форекс

Кто бы что не говорил, но индустрия форекс, развивается. То есть, помимо валютных пар, добавляются и различные инструменты. Также, никаких ограничений с торговлей. Или, например, с доступом, нет. При наличии от 1 000 до 3 000 долларов на счёте. А также, при желании торговать. Можно попробовать зарабатывать здесь.

Главное – найдите нормального брокера 

Если вам позвонили и предложили зарабатывать на рынках, как это делают гуру с Уолл-Стрит. То будьте уверены, что вас не только обманут. Но и выманят все ваши средства. Поэтому, найдите брокера сами. Скрупулёзно отбирайте, самые надёжные компании. И запомните, что нормальные организации, не занимаются обзвоном!

Интерактив Брокерс

На момент записи ролика, для моего YouTube канала «Умный Инвестор – инвестиции и трейдинг». Минимальный размер депозита, для открытия счёта, в компании «Interactive Brokers», составлял 3 000 долларов. Сейчас таких ограничений нет, и вы можете начинать торговать, с любой суммы. Но сначала внимательно изучите условия брокера. Так как, при невыполнении условий, у него предусмотрена комиссия.

Interactive Brokers — это американский лидер в своей сфере. Потому что он открывает доступ к любым рынкам и акциям. На текущий момент, у этой компании нет проблем, для торговли на Российском рынке.

Как будет развиваться, и будет ли вообще принята классификация инвесторов — неизвестно. Но в любом случае, никому не интересно принудительно ограничивать людей. В желании торговать, и загонять их в офшоры. Или, например, в иностранные компании.